1. تطبيق سياسات "اعرف زبونك" (KYC) التحقق من الهوية: التأكد من هوية جميع الزبائن من خلال جمع المعلومات الضرورية مثل جوازات السفر أو بطاقات الهوية الوطنية. التقييم المستمر: مراجعة وتحديث بيانات الزبائن بشكل دوري لضمان دقتها واستمرار توافقها مع المعايير.

2. مراقبة المعاملات المالية تحديد الأنشطة المشبوهة: استخدام أنظمة مراقبة متطورة لكشف وتتبع الأنشطة المالية غير الاعتيادية أو المشبوهة. الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة: تقديم تقارير إلى الجهات الرقابية المختصة عند الاشتباه في أي نشاط غير قانوني.

3. التدريب والتوعية تدريب الموظفين: تقديم دورات تدريبية منتظمة للموظفين حول سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وكيفية التعرف على الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها. التوعية الداخلية: نشر مواد تعليمية داخل المصرف لتعزيز الوعي حول أهمية الالتزام بالقوانين والإجراءات ذات الصلة.

4. التعاون مع السلطات الرقابية الامتثال للقوانين: الالتزام بجميع القوانين واللوائح المحلية والدولية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. التعاون الدولي: التعاون مع البنوك والمؤسسات المالية الأخرى والمنظمات الدولية لتبادل المعلومات والمساعدة في التحقيقات المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.

5. الحوكمة والرقابة الداخلية سياسات وإجراءات مكتوبة: وضعنا سياسات وإجراءات مكتوبة واضحة حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتحديثها بانتظام. مراجعة داخلية: تنفيذ مراجعات داخلية دورية لضمان فعالية الإجراءات والسياسات المتبعة وكشف أي نقاط ضعف أو قصور.

6. التكنولوجيا والأنظمة المتقدمة في مصرف مسك الاسلامي نستخدم برامج وأنظمة متقدمة لرصد وتحليل المعاملات المالية وكشف الأنشطة غير القانونية. تحليل البيانات: تطبيق تقنيات تحليل البيانات للكشف عن الأنماط غير الاعتيادية في المعاملات المالية.

7. إجراءات العناية الواجبة المعززة (Enhanced Due Diligence) فحص مكثف للزبائن ذوي المخاطر العالية: تنفيذ إجراءات تحقق أكثر صرامة للزبائن الذين يعتبرون ذو مخاطر عالية بناءً على معايير محددة. متابعة الأنشطة المالية: مراقبة الأنشطة المالية للزبائن ذوي المخاطر العالية بشكل دوري وتوثيقها بدقة.

8. التجميد والمصادرة تجميد الأصول: تنفيذ أوامر التجميد للأصول المشبوهة عند تلقي توجيهات من السلطات المختصة. مصادرة الأصول: التعاون مع الجهات القضائية في عمليات مصادرة الأصول الناتجة عن الأنشطة غير القانونية.

9. التقرير الدوري والشفافية نعمل على تقديم تقارير دورية إلى الجهات الرقابية حول الإجراءات المتخذة والحالات المكتشفة. نلتزم بالشفافية في التعامل مع الزبائن والجهات الرقابية لضمان الثقة والمصداقية.

10. سياسة عدم التسامح تطبيق سياسة صارمة بعدم التسامح مع أي خرق لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، واتخاذ إجراءات قانونية وتأديبية عند الضرورة.